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交行服务之星评选之理财经理——金琴琴
服务无大小,细节出黄金
稿源: 交通银行   2018-08-28 09:51:00经济热线:87685142

  服务无大小,细节出黄金

  我是余姚支行沃德客户服务经理金琴琴,2011年7月大学本科毕业进入交通银行,正式成为交行的一名正式员工,此后一直扎根于柜面工作,刻苦学习并钻研银行相关业务知识和服务技能,服务好每一位客户是我最大地愿望。期间获得过2012年度宁波分行服务明星的称号。

  2013年9月我通过竞聘上岗从事个人理财岗的工作,在个金岗位工作的这三年来,我始终以一种积极向上的态度和乐观洋溢的心情对待每项任务和指标,在这其中创造了不少成绩。获得2016年度宁波分行消保服务明星,2016年度余姚支行先进工作者和2016年度宁波分行个金销售明星。

  在2017年开门红活动宁波分行与太平人寿组织的千万风暴活动中,销售期缴保险90万,获“千万风暴优秀个人奖”。现简单分享下我在从事个金工作中发生的几个小故事:

  有一次沃德客户刘先生理财到账,我提前一个星期给客户打电话通知其理财即将到账,并向他推荐了两款产品,私银优享一年期预期收益4.6%,和大额存单3年期3.85%,客户表示已知晓,但还是一个劲抱怨说其他商业银行和外面的财富公司理财利率比我们高得多,我耐心和他解释产品特色,风险和收益的关系,但显然客户听不进去,匆匆挂了我的电话。

  第二天,我上午九点半再次拨通了刘先生的电话,他告诉我昨天听了我的几起财富公司倒闭事件也心有余悸,决定还是选择银行,但是听他儿子说这两天某商业银行有一款半年5.0%的产品,比我们高,看样子是要划到那边去了,而且刘先生说最近腿脚不方便,可能就要儿子全权处理这笔资金了,说了声不好意思,就又挂了电话。

  第三天我给客户发了条短信,内容是请他不要着急做决定,等到账那一天我会带着好产品上门向他介绍,并问到了他家地址。等到到账那一天,我中午利用午休时间来到客户家里。果然刘先生和夫人在商量如何把钱打给儿子的某银行账户。我立马拿出计算器给他们计算,半年时间这笔钱的利息相差一千来块钱,但是当前经济形势,现在是5.0%,半年后呢。我又从他家庭状况分析,刘先生65岁,一儿一女,都已成家立业,几乎不需要大资金,三年期大额存单,银行存款,安全保障,这几年都不需要跑银行了,资金还在自己名下,还不用愁两姐弟关系会不会搞差。两老忙点头,直夸我说得对,打算推着轮椅要到我们网点去办理。

  这个时候我和他们说大额存单网上银行就可以办,说着打开电脑,一步一步操作,并提示网银使用中的安全隐患,最后给他们写好到期日期和三年可得利息。两老送我走的时候连连夸我们交行产品和服务都非常赞。往后的每个星期我都抽空给刘先生打电话,关心其腿脚恢复情况,并简单介绍近期交行理财。后来刘先生陆续将他行理财到账资金转到我行200万,还介绍两位朋友来我们交行买理财。

  记得有一次接到一位中年客户的电话,电话中客户语气急促,劈头盖脸的就将我行的网银系统批判得体无完肤,我虚心的听完客户的抱怨,并做好记录,明白客户的意思是她们单位是大公司,离交行网点比较远,使用过多家银行的网银系统,她坚决的认为交行的系统最差,经常出现问题,导致其资金划转出现问题。耐心听完后,我告知客户我的姓名及工作职位,并对于我行的硬件系统存在的问题向客户表示歉意,并安抚客户,望客户告知其单位地址,并承诺上门帮其找出网银的问题所在,客户见我态度良好,随即停止了抱怨,在我的耐心询问下得知该客户的姓名、电话及单位地址,挂好电话后随即赶往客户单位,在客户意向不到的情况下出现在客户公司,并积极解决问题,将所有插件和控件帮客户安装好,并将客户单位的其他电脑全部安装交行网银,以防客户出现问题后可以找其他电脑替代,客户为我的细心及周到所感动,我顺便留下自己的名片,以后该客户有问题就会和我联系,在我的积极解决下每次都能圆满解决。客户后来自己来我行购买理财并成为沃德客户,并积极介绍其亲戚来交行办理沃德卡,前后共从行外划进约700万资金。

  客户徐女士是我年初千万风暴活动的邀约客户,从一开始的短信电话邀约铺垫、送包、直至去现场听讲座,她都和我说的很清楚,保险他已经买了很多了,这次肯定不会买的,甚至活期资金也没有准备。而我也权当是回馈她这些年对交行的支持,邀请她的一次高端贵宾的福利——基金检测。但是到了现场,太平促成人员和我们客户经理的热情服务,她预签了一单,现场扣1万十年交,承诺一周后来换成20万十年交的。尊享会结束后的第二天,我及时发送致谢短信,并在她来网点办理业务时再次详细介绍产品,及强调资产配置中保险的重要性,对着计划表仔细解读低档分红,万能账户2.5%的情形下各个年龄段的年金和身故保险金领取金额,再把当前中档偏上,万能账户5.0%的计划表分析给她看,徐女士表示这是第一次这么透彻的知道保险是什么,自己买的是什么产品。另外徐女士还有个担心的问题,其他保险公司或银行都没有回复她,她儿子一家都在澳洲,未来极有可能移民至澳洲,关于受益人领取保险金问题一直是她的担心点。我积极和保险公司沟通,并且咨询律师同学,徐女士这次受益人指定儿子,届时儿子移民,再来修改受益人国籍及证件是不会影响其保险金领取问题的。徐女士听后表示很满意,一周后就从他行转入20万购买了金生恒赢10年期交保险。年后徐女士也陆续有资金转进来,她说要把资产归并下,首选是我们交行,我想这是我的用心服务感动了她。

  人生固然漫长,但真正重要和关键的也就那么几年。感谢交行在我人生的关键时刻给我指明了方向,而我能做的就是认真过好每一天,服务好每一位客户,绝不拿“顺其自然”来敷衍个金工作的荆棘坎坷。因为我始终认为,真正的顺其自然应该是竭尽所能之后的不强求,而非两手一摊的不作为。更何况身边不乏一些优秀的领导同事,鞭笞着我成为更好的自己。

编辑: 应旭娜

交行服务之星评选之理财经理——金琴琴

服务无大小,细节出黄金

稿源: 交通银行 2018-08-28 09:51:00

  服务无大小,细节出黄金

  我是余姚支行沃德客户服务经理金琴琴,2011年7月大学本科毕业进入交通银行,正式成为交行的一名正式员工,此后一直扎根于柜面工作,刻苦学习并钻研银行相关业务知识和服务技能,服务好每一位客户是我最大地愿望。期间获得过2012年度宁波分行服务明星的称号。

  2013年9月我通过竞聘上岗从事个人理财岗的工作,在个金岗位工作的这三年来,我始终以一种积极向上的态度和乐观洋溢的心情对待每项任务和指标,在这其中创造了不少成绩。获得2016年度宁波分行消保服务明星,2016年度余姚支行先进工作者和2016年度宁波分行个金销售明星。

  在2017年开门红活动宁波分行与太平人寿组织的千万风暴活动中,销售期缴保险90万,获“千万风暴优秀个人奖”。现简单分享下我在从事个金工作中发生的几个小故事:

  有一次沃德客户刘先生理财到账,我提前一个星期给客户打电话通知其理财即将到账,并向他推荐了两款产品,私银优享一年期预期收益4.6%,和大额存单3年期3.85%,客户表示已知晓,但还是一个劲抱怨说其他商业银行和外面的财富公司理财利率比我们高得多,我耐心和他解释产品特色,风险和收益的关系,但显然客户听不进去,匆匆挂了我的电话。

  第二天,我上午九点半再次拨通了刘先生的电话,他告诉我昨天听了我的几起财富公司倒闭事件也心有余悸,决定还是选择银行,但是听他儿子说这两天某商业银行有一款半年5.0%的产品,比我们高,看样子是要划到那边去了,而且刘先生说最近腿脚不方便,可能就要儿子全权处理这笔资金了,说了声不好意思,就又挂了电话。

  第三天我给客户发了条短信,内容是请他不要着急做决定,等到账那一天我会带着好产品上门向他介绍,并问到了他家地址。等到到账那一天,我中午利用午休时间来到客户家里。果然刘先生和夫人在商量如何把钱打给儿子的某银行账户。我立马拿出计算器给他们计算,半年时间这笔钱的利息相差一千来块钱,但是当前经济形势,现在是5.0%,半年后呢。我又从他家庭状况分析,刘先生65岁,一儿一女,都已成家立业,几乎不需要大资金,三年期大额存单,银行存款,安全保障,这几年都不需要跑银行了,资金还在自己名下,还不用愁两姐弟关系会不会搞差。两老忙点头,直夸我说得对,打算推着轮椅要到我们网点去办理。

  这个时候我和他们说大额存单网上银行就可以办,说着打开电脑,一步一步操作,并提示网银使用中的安全隐患,最后给他们写好到期日期和三年可得利息。两老送我走的时候连连夸我们交行产品和服务都非常赞。往后的每个星期我都抽空给刘先生打电话,关心其腿脚恢复情况,并简单介绍近期交行理财。后来刘先生陆续将他行理财到账资金转到我行200万,还介绍两位朋友来我们交行买理财。

  记得有一次接到一位中年客户的电话,电话中客户语气急促,劈头盖脸的就将我行的网银系统批判得体无完肤,我虚心的听完客户的抱怨,并做好记录,明白客户的意思是她们单位是大公司,离交行网点比较远,使用过多家银行的网银系统,她坚决的认为交行的系统最差,经常出现问题,导致其资金划转出现问题。耐心听完后,我告知客户我的姓名及工作职位,并对于我行的硬件系统存在的问题向客户表示歉意,并安抚客户,望客户告知其单位地址,并承诺上门帮其找出网银的问题所在,客户见我态度良好,随即停止了抱怨,在我的耐心询问下得知该客户的姓名、电话及单位地址,挂好电话后随即赶往客户单位,在客户意向不到的情况下出现在客户公司,并积极解决问题,将所有插件和控件帮客户安装好,并将客户单位的其他电脑全部安装交行网银,以防客户出现问题后可以找其他电脑替代,客户为我的细心及周到所感动,我顺便留下自己的名片,以后该客户有问题就会和我联系,在我的积极解决下每次都能圆满解决。客户后来自己来我行购买理财并成为沃德客户,并积极介绍其亲戚来交行办理沃德卡,前后共从行外划进约700万资金。

  客户徐女士是我年初千万风暴活动的邀约客户,从一开始的短信电话邀约铺垫、送包、直至去现场听讲座,她都和我说的很清楚,保险他已经买了很多了,这次肯定不会买的,甚至活期资金也没有准备。而我也权当是回馈她这些年对交行的支持,邀请她的一次高端贵宾的福利——基金检测。但是到了现场,太平促成人员和我们客户经理的热情服务,她预签了一单,现场扣1万十年交,承诺一周后来换成20万十年交的。尊享会结束后的第二天,我及时发送致谢短信,并在她来网点办理业务时再次详细介绍产品,及强调资产配置中保险的重要性,对着计划表仔细解读低档分红,万能账户2.5%的情形下各个年龄段的年金和身故保险金领取金额,再把当前中档偏上,万能账户5.0%的计划表分析给她看,徐女士表示这是第一次这么透彻的知道保险是什么,自己买的是什么产品。另外徐女士还有个担心的问题,其他保险公司或银行都没有回复她,她儿子一家都在澳洲,未来极有可能移民至澳洲,关于受益人领取保险金问题一直是她的担心点。我积极和保险公司沟通,并且咨询律师同学,徐女士这次受益人指定儿子,届时儿子移民,再来修改受益人国籍及证件是不会影响其保险金领取问题的。徐女士听后表示很满意,一周后就从他行转入20万购买了金生恒赢10年期交保险。年后徐女士也陆续有资金转进来,她说要把资产归并下,首选是我们交行,我想这是我的用心服务感动了她。

  人生固然漫长,但真正重要和关键的也就那么几年。感谢交行在我人生的关键时刻给我指明了方向,而我能做的就是认真过好每一天,服务好每一位客户,绝不拿“顺其自然”来敷衍个金工作的荆棘坎坷。因为我始终认为,真正的顺其自然应该是竭尽所能之后的不强求,而非两手一摊的不作为。更何况身边不乏一些优秀的领导同事,鞭笞着我成为更好的自己。

编辑: 应旭娜